El HSBC ha recibido una nueva sanción por incumplir con las normas sobre el lavado de dinero. Es por una suma de 85,7 millones de pesos, que se distribuyen del siguiente modo: 42 millones deberá pagar la entidad y 43,7 millones de pesos sus directivos.
Sábado 17 de enero de 2015
La Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias del Banco Central (BCRA) aplicó una multa de 85,7 millones de pesos al HSBC Bank Argentina S.A. y a sus autoridades, por "incumplir normas sobre prevención del lavado de dinero”.
Fuentes de la Superintendencia indicaron a Télam que la multa se debe a que no cumplió disposiciones “vinculadas con el conocimiento del cliente, que apuntan a determinar la capacidad económica del mismo y/o ingresos suficientes, que permitan determinar el verdadero origen de los fondos operados".
La entidad financiera de capitales británicos deberá pagar 42 millones de pesos, mientras los directivos involucrados, incluyendo su presidente y vice, abonarán 43,7 millones.
El dictamen señala que “las infracciones a las normativas del Banco Central fueron detectadas en las supervisiones regulares que lleva adelante sobre bancos y casas de cambio".
El banco HSBC "había dado curso a operaciones de cambio de clientes por un monto total de 42 millones de pesos, respecto de los cuales no aportó las correspondientes declaraciones juradas acerca de la licitud y el origen de los fondos, con la documentación respaldatoria que las sustente", agregó la Superintendencia de Entidades Financieras.
Entre los directivos multados se encuentran el actual presidente del banco, Gabriel Diego Martino (7,5 millones de pesos) y el vicepresidente de la entidad, Miguel Ángel Estévez (8,4 millones).
En el BCRA explicaron que la medida no está vinculada con la denuncia por evasión fiscal y asociación ilícita realizada a fines del año pasado por la AFIP contra el holding y sus directivos.
En esa causa se investiga al banco por facilitar la apertura y ocultamiento de 4.040 cuentas de empresas e inversores argentinos por aproximadamente tres mil millones de dólares en una sucursal suiza del banco.
Mirando un poco la historia, se ve que en los dos últimos años y medio el HSBC fue sancionado por la Unidad de Información Financiera (UIF, del Ministerio de Justicia y Derechos Humanos) por otras tres operaciones sospechadas de lavado de dinero, por más de cien millones de pesos en total, que no fueron informados a las autoridades. Las multas aplicadas fueron por 63,3 millones de pesos, 30 millones y 10,6 millones, respectivamente.
Las multas al HSBC son sóoo un botón de muestra de cómo la banca opera en favor del fraude fiscal y la fuga de capitales. Las sanciones del Gobierno apuntan a poner límites a las maniobras más ostensiblemente fraudulentas mientras los bancos son un canal permanente de la fuga de capitales y todo tipo de maniobras especulativas. El año pasado obtuvieron ganancias récord y elevaron enormemente sus cotizaciones en la bolsa porteña. Aunque el Gobierno se quiera mostrar enfrentado con algunas instituciones bancarias, la última década fue una década ganada para la banca.
