Los principales bancos como Bank of America, Citigroup, JPMorgan Chase, Goldman Sachs, Morgan Stanley, entre otros firman la operación para frenar la inestabilidad que atraviesa el sector financiero tras la quiebra del Silicon Valley Bank.
Jueves 16 de marzo de 2023 20:27
Los principales bancos de Estados Unidos acordaron un plan conjunto para inyectar U$S 30.000 millones en First Republic Bank, la operación fue coordinada por el Gobierno estadounidense para estabilizar a la entidad y frenar la inestabilidad bancaria.
La medida fue anunciada en una declaración conjunta de la jefa del Tesoro, Janet Yellen; el de la Reserva Federal, Jerome Powell, y los titulares del Federal Deposit Insurance Corp. y la Oficina del Contralor de la Moneda.
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El documento señala que “esta muestra de apoyo de un grupo de grandes bancos es muy bienvenida y demuestra la resistencia del sistema bancario”. Aunque hay incertidumbre sobre esta "resistencia".
El documento fue firmado por los bancos más grandes de Estados Unidos que se comprometieron al rescate para frenar la caída que atraviesa el sector financiero luego de la quiebra del Silicon Valley Bank. En concreto, el reparto de dinero será así: Bank of America, Wells Fargo, Citigroup y JPMorgan Chase depositarán U$S 5.000 millones; Goldman Sachs y Morgan Stanley aportarán U$S 2.500 millones; y Truist, PNC, U.S. Bancorp, State Street and Bank of New York depositarán U$S 1.000 millones cada uno. En total, unos U$S 30.000 millones que se comprometen a dejar en el First Republic durante 120 días.
Luego de conocerse la noticia los títulos del banco regional aumentaron en medio de un clima de euforia entre los inversores. Desde mínimos de la sesión se disparó un 89%, subiendo de los U$S 20 por título hasta los U$S 40. Sin embargo, los especialistas advirtieron que hay dudas sobre si la medida reforzará la confianza de los inversores en First Republic, así como la salud del sector bancario en general. Las acciones de First Republic, luego de recuperarse el jueves, cayeron más del 20 % en las operaciones posteriores al cierre.
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La caída se produjo después de que el banco anunciara que suspendería su dividendo “durante este período de incertidumbre”, según publicó el diario Financial Times. El banco también afirmó que buscaría reducir su endeudamiento, así como el tamaño y la composición de sus operaciones generales.
Se esperaba que First Republic Bank sea el siguiente banco que quiebre luego del colapso de Silicon Valley Bank y Signature Bank. Estos bancos, estaban expuestos a bonos a largo plazo y activos con más riesgo y fueron afectados ante la suba de interés de la FED.
El First Republic Bank tiene clientes similares a SVB, con carteras de empresas tecnológicas y de depósitos superiores a U$S 250.000. El banco afirmó que es estable, pero S&P Global Ratings rebajó el miércoles la calificación de los bonos del banco a la categoría de basura y los inversores siguieron vendiendo.
Al igual que con la quiebra del Silicon Valley Bank, varias entidades afrontan problemas de falta de liquidez y pérdidas por la caída del valor de los bonos del tesoro debido a los aumentos de la tasa de interés de parte de los bancos centrales de todo el mundo. Una vez más ante la quiebra de los bancos el Estado sale a rescatarlos, las pérdidas se socializan.
El economista Michael Roberts señaló que “está claro que ahora los gobiernos y las autoridades monetarias quieren evitar ’liquidar, liquidar’ y la caída de Lehman, incluso si tal política limpiaría la ’madera muerta’ y la ’podredumbre del sistema’ para un nuevo día. Políticamente, sería desastroso para los gobiernos que presiden otro colapso bancario; y económicamente, probablemente desencadenaría una nueva y profunda recesión. Por lo tanto, es mejor ’imprimir más dinero’ para rescatar a los depositantes y tenedores de bonos de los bancos y evitar el contagio financiero, ya que el sistema bancario está tan interconectado”.
