Bajada: Las estafas financieras, tipo esquema Ponzi, se repiten ¿Por qué se cae siempre en la misma trampa? Columna de economía de El Círculo Rojo, un programa de La Izquierda Diario en Radio Con Vos.
Pablo Anino @PabloAnino
Jueves 17 de octubre 23:57
- En San Pedro, una ciudad a orillas del Río Paraná y que se ubica a 170 kilómetros de la Ciudad de Buenos Aires, se vivió una película en el último mes. Dentro de una población de 70 mil personas, unas 20 mil estafadas.
- La trama de esta película tiene de todo: una mujer asiática que en realidad es un avatar; una plataforma de inversión llamada RainbowEx que en realidad es una aplicación trucha; el Knight Consortium (o Consorcio de Caballeros, en español), en realidad una asociación ilícita que administraba la plataforma trucha
- También hay una cena en el Hotel Emperador de Buenos Aires celebrada el día de la primavera bajo el eslogan “juntos cabalgamos, juntos brillamos” con la presencia de; Timothy Murphy y Jeremy Jones, dos supuestos gurús estadounidenses de las finanzas virtuales que en realidad eran dos actores polacos que llegaron desde Varsovia para actuar.
- Todo comenzó con algunas operaciones a mediados de 2023. Hubo quienes se pudieron comprar zapatillas, quienes adquirieron una moto para ir a trabajar, hubo quienes le regalaron una PlayStation a su hijo; hasta quienes remodelaron su negocio gracias a una inversión que ofrecía una ganancia en dólares entre el 1 % y el 2 % diario, cuando en Estados Unidos el bono más seguro que emite el Tesoro paga un 4 % anual. Pero también hubo quienes retiraron cientos de miles de dólares, como Maximiliano Braga, quien era en realidad la China.
- Todos los días a las ocho de la noche San Pedro se paralizaba. Era la hora en que la China “Ali”, a través de Telegram, les indicaba a los usuarios de ReinboEx la inversión más rentable donde debían colocar su dinero. Hasta hubo quienes hicieron remeras con la leyenda “Hoy paga la China”.
- El golpe de suerte que de repente llevó “prosperidad” a San Pedro se terminó a principios de octubre cuando la estafa quedó a la vista y los sanpedrinos se enteraron que ya no podrían retirar su dinero gracias a una investigación del diario local La Opinión.
- Muchos habían invertido sabiendo que había algo raro o que directamente era una estafa. Es decir, jugaron a la ruleta rusa sabiendo que la bala podía salir. Y salió.
- Luis Pardo es uno de los responsables de la estafa de RainbowEx ¿Saben que prometía? “Libertad financiera” a los inversores. En un audio, que reproduce Facundo Iglesia, en una muy buena nota que escribió en la Revista Anfibia, Pardo decía lo siguiente: “¿Cómo hacemos para darle de comer a una chica con cuatro o cinco hijos?”. Fue parte de sus fundamentos para la legitimidad de la plataforma financiera y ganar inversores.
- Pardo es hijo de la expareja del intendente Cecilio Salazar. Ahora quedó detenido en una de las dos causas que están en curso. El otro detenido es Matías Liberatti. Liberatti en italiano significa “liberate”. Pero, en este caso, quedó preso por ser el titular de una de las dos financieras de San Pedro involucradas en la estafa.
- De acuerdo a la Comisión Nacional de Valores RainbowEx ni Knight Consortium están registradas. A pesar de todo esto, la “China” hizo una última travesura: avisó que la plataforma se retiraría del país, pero pidió a los usuarios que depositen 88 dólares para poder retirar sus inversiones. Varios lo hicieron.
- En la historia reciente hubo casos similares. Recordemos que, en 2022, salió a la luz la estafa de Generación Zoe liderada por David Villegas y Leonardo Cositorto. Pero en realidad, este tipo de esquemas, llamados esquemas Ponzi, tiene décadas.
- Charles Ponzi fue un inmigrante italiano que en Estados Unidos en la década de 1920 ofrecía ganancias siderales a quienes hicieran inversiones a través de sellos postales. Por un momento, esas ganancias parecían creíbles porque los nuevos inversionistas financian la ganancia de los viejos, pero cuando se corta la cadena todo se cae como un castillo de naipes.
- Hubo muchos casos más reciente como el de Bernie Madoff, en Estados Unidos, que realizó la mayor estafa de la historia desde las entrañas del mayor centro financiero del mundo.
- La pregunta es: ¿por qué son tentadoras las estafas?
- Se podría decir que hay diferentes motivaciones: desde la acumulación por la acumulación, algo a lo que empuja el sistema capitalista todo el tiempo, pasando la esperanza de realizar algún sueño, como un viaje o los estudios de las hijas e hijos, hasta para preservar pequeños ahorros frente a la inflación.
- Por ejemplo, Alejandra Lobianco, una comerciante que dio su testimonio en la Revista Anfibia dijo que lo hacía “Para ayudar a mi hija a pagar un departamento y que se vaya a estudiar a Rosario”.
- La situación de crisis económica es probable que acentúe la búsqueda de una oportunidad salvadora.
- También opera, en algún nivel, que quienes ponen en pie estas estafas tienen un discurso atrayente que se roza con lo que el relato mileista de la “libertad”, de operar en áreas donde el Estado no se mete y cierta guía de autoayuda, individualista, de que vos “podes realizar tus sueños” si querés.
- Quizás la pregunta más interesante es ¿Qué dicen este tipo de estafas sobre el sistema en el que vivimos? Mucho, tanto que no se puede responder en una línea, pero que seguro expresa una alienación importante de la condición humana en el capitalismo.
Pablo Anino
Nació en la provincia de Buenos Aires en 1974. Es Licenciado en Economía con Maestría en Historia Económica. Es docente en la UBA. Milita en el Partido de los Trabajadores Socialistas (PTS). Es columnista de economía en el programa de radio El Círculo Rojo y en La Izquierda Diario.
